CRÉDITO DE CLIENTES CRÉDITO DE CLIENTES A função de Crédito de Clientes permite controlar valores vinculados aos clientes e utilizá-los posteriormente como forma de pagamento no PDV 2.0. A funcionalidade pode trabalhar com crédito positivo, quando o cliente possui um saldo disponível para utilizar em compras, e crédito negativo, quando é realizada uma venda fiada e o cliente fica com um valor pendente. Módulo pago? Não. A funcionalidade é gratuita e precisa apenas ser habilitada para utilização no PDV 2.0. Funcionalidades do Crédito de Clientes Funcionalidade Possibilidade Crédito positivo Adicionar saldo para o cliente utilizar posteriormente como forma de pagamento Crédito negativo Realizar uma venda fiada, gerando um saldo negativo para o cliente Utilização no PDV Utilizar o saldo disponível como método de pagamento Recebimento de valores Receber posteriormente valores devidos pelo cliente Histórico Consultar as movimentações realizadas na conta do cliente Relatório Consultar créditos positivos e negativos vinculados aos clientes Remoção de saldo Remover valores do saldo de crédito do cliente Comprovante Imprimir comprovante das movimentações de crédito 1. Habilitando o módulo de Crédito de Clientes Para habilitar a funcionalidade no PDV 2.0: Acesse a Engrenagem. Clique em Configurações do PDV. Acesse novamente Configurações do PDV. Localize a opção Crédito. Habilite as opções desejadas: Permitir crédito de clientes no PDV Permitir crédito negativo Clique em Salvar. A opção Permitir crédito de clientes no PDV habilita a utilização do saldo positivo. Já a opção Permitir crédito negativo permite realizar vendas fiadas utilizando o crédito de clientes. IMPORTANTE: Após habilitar a função, é necessário sincronizar o PDV 2.0 para que a configuração seja disponibilizada na frente de caixa. 2. Crédito positivo O crédito positivo permite adicionar um saldo à conta de um cliente para que ele utilize esse valor posteriormente em compras no estabelecimento. Um exemplo de utilização é quando o estabelecimento disponibiliza um saldo para funcionários utilizarem em suas compras. O cliente recebe o valor previamente e, durante as vendas, o consumo é descontado desse saldo. Como adicionar crédito ao cliente Acesse a função Crédito de Clientes no PDV. Selecione o cliente que receberá o crédito. Informe o valor que será adicionado. Clique em Confirmar. O cliente pode ser localizado pelo nome, CPF ou endereço. É obrigatório selecionar um cliente para realizar a operação. Caso ele ainda não esteja cadastrado, será necessário realizar seu cadastro no PDV ou no ERP. Após a confirmação, o saldo será atualizado e a movimentação ficará registrada no histórico do cliente. 3. Utilizando o crédito positivo como pagamento Depois que o cliente possuir saldo positivo, ele poderá utilizá-lo em uma venda. Inicie uma nova venda no PDV. Vincule a venda ao cliente que possui o saldo. Acesse a tela de pagamento. Selecione o método Crédito em Loja. Confira o valor disponível. Finalize a venda. O valor da compra será descontado do saldo disponível do cliente. Exemplo: Um cliente possui R$ 400,00 de crédito e realiza uma compra de R$ 25,00 utilizando o crédito em loja. Após a finalização da venda, o saldo do cliente será atualizado para R$ 375,00. IMPORTANTE: A venda precisa estar vinculada ao cliente para que o sistema identifique e utilize o saldo de crédito correspondente 4. Crédito negativo e venda fiada O crédito negativo permite realizar uma venda mesmo quando o cliente não possui saldo positivo disponível. Essa operação é utilizada para situações de venda fiada, em que o estabelecimento entrega o produto e o cliente realiza o pagamento posteriormente. Para utilizar essa funcionalidade, é necessário habilitar a opção Permitir crédito negativo nas configurações do PDV. Como realizar uma venda fiada Inicie a venda no PDV. Vincule a venda ao cliente. Acesse a tela de pagamento. Selecione Crédito em Loja. Mesmo que o cliente esteja com saldo R$ 0,00, o pagamento poderá ser realizado caso o crédito negativo esteja habilitado. Finalize a venda. O valor da venda será lançado como saldo negativo na conta do cliente. Exemplo: O cliente possui R$ 0,00 de saldo e realiza uma compra de R$ 5,00 utilizando o crédito em loja. Após a finalização, o cliente ficará com um saldo de R$ -5,00, representando o valor que deverá ser pago posteriormente. A venda ocorre normalmente e o produto é baixado do estoque. 5. Recebendo o pagamento de uma venda fiada Quando o cliente retornar para quitar um valor que está pendente, o recebimento pode ser realizado diretamente pela função de Crédito de Clientes. Acesse o módulo Crédito de Clientes. Selecione o cliente que possui o saldo negativo. Confira o valor pendente. Clique em Adicionar. Informe o valor que será recebido. Clique em Confirmar. O saldo negativo será reduzido conforme o valor recebido. Caso o cliente quite todo o débito, o saldo será zerado e o recebimento ficará registrado no histórico. O valor recebido também será considerado no caixa da operação, pois representa o pagamento efetivamente realizado pelo cliente. 6. Histórico de movimentações O módulo permite consultar o histórico de movimentações realizadas na conta de cada cliente. É possível acompanhar os lançamentos de valores adicionados ou removidos, permitindo identificar a movimentação do crédito positivo ou negativo do cliente. 7. Relatório de Crédito de Clientes O ERP disponibiliza um relatório de Crédito de Clientes, permitindo consultar os créditos positivos e negativos vinculados aos clientes. Esse recurso pode ser utilizado para acompanhar os valores disponíveis e os valores pendentes relacionados aos clientes. 8. Impressão do comprovante de crédito É possível configurar o sistema para imprimir um comprovante sempre que ocorrer uma movimentação no crédito de clientes. Caminho: Sistema > Configurações do PDV > Impressão > Impressão do cupom de crédito do cliente O comprovante apresenta informações como: Informação Descrição Valor movimentado Valor adicionado ou removido Método utilizado Forma utilizada no lançamento Saldo atual Saldo total atualizado do cliente Cliente Cliente relacionado à movimentação Dúvidas frequentes Dúvida Resposta O Crédito de Clientes é um módulo pago? Não. A função é gratuita e precisa apenas ser habilitada no PDV 2.0. Preciso selecionar um cliente para utilizar a função? Sim. As operações de crédito precisam estar vinculadas a um cliente. Posso adicionar saldo para um cliente utilizar posteriormente? Sim. Essa é a utilização do crédito positivo. O cliente pode utilizar o saldo como forma de pagamento? Sim. Na venda, basta vincular o cliente e selecionar Crédito em Loja. Posso realizar uma venda mesmo que o cliente esteja com saldo zerado? Sim, desde que o crédito negativo esteja habilitado. O que acontece quando utilizo crédito negativo? A venda é realizada normalmente e o valor fica registrado como saldo negativo na conta do cliente. A venda fiada baixa o produto do estoque? Sim. A venda ocorre normalmente e o produto é baixado do estoque. Como o cliente paga uma venda fiada posteriormente? O valor pode ser recebido pelo módulo de Crédito de Clientes, adicionando o valor pago ao saldo do cliente. Consigo consultar o histórico das movimentações? Sim. O histórico apresenta as movimentações realizadas na conta do cliente. Existe relatório de Crédito de Clientes? Sim. O ERP possui relatório para consulta dos créditos positivos e negativos. É possível imprimir um comprovante da movimentação? Sim. Basta habilitar a impressão do cupom de crédito do cliente nas configurações do PDV. Conclusão O Crédito de Clientes permite trabalhar com diferentes cenários de relacionamento financeiro com o cliente, desde a disponibilização de um saldo positivo para utilização em compras até o controle de vendas fiadas por meio do saldo negativo. A funcionalidade também permite acompanhar o histórico das movimentações, consultar os valores por meio de relatório e registrar os pagamentos realizados posteriormente, mantendo o controle dos créditos vinculados a cada cliente.