CREDIÁRIO
CREDIÁRIO
O Crediário permite que o estabelecimento ofereça aos clientes a possibilidade de realizar compras de forma parcelada, utilizando o faturamento como método de pagamento, sem depender de cartão de crédito.
As parcelas podem ser gerenciadas e recebidas diretamente pelo PDV ou pelo ERP. Também é possível gerar o carnê ou a nota promissória em PDF ao finalizar a venda.
Módulo pago? Não.
Disponível a partir da versão 2.10.0 do PDV e CPServer.
Configurações Necessárias
Para utilizar o crediário, é necessário realizar algumas configurações no ERP e no PDV.
| Configuração | Onde realizar |
|---|---|
| Habilitar o crediário | Configurações > Configurações do ERP > Crediário |
| Habilitar o método de pagamento | Financeiro > Métodos de pagamento > Faturamento |
| Configurar limite padrão | Configurações do ERP > Crediário |
| Configurar limite individual | Vendas > Clientes > Cliente > Configuração de Crediário |
| Configurar juros e multa | Financeiro > Métodos de pagamento > Configurações do carnê |
| Autorizar vendas acima do limite | Configurações do PDV > Segurança > Crediário |
Configurando o Crediário
Habilitar o módulo
Acesse:
Configurações > Configurações do ERP > Crediário
Ative a opção Habilitar crediário.
Após habilitar a função, serão disponibilizadas as configurações de limite e parcelamento.
Definir limite e número de parcelas
Na configuração do crediário, defina:
| Configuração | Finalidade |
|---|---|
| Limite de crédito padrão | Define o valor máximo que os clientes poderão utilizar no crediário. |
| Limite padrão de número de parcelas | Define a quantidade máxima de parcelas permitidas. |
| Habilitar limite individual para o cliente | Permite definir condições específicas de crédito para cada cliente. |
O limite padrão será utilizado pelos clientes que não possuem uma configuração individual.
Configurar limite individual
Para definir condições específicas para um cliente, acesse:
Vendas > Clientes > Cliente > Configuração de Crediário
Nessa área, é possível definir o limite máximo de crédito e o número máximo de parcelas daquele cliente.
Quando houver uma configuração individual, ela será utilizada no lugar do limite padrão.
Configurar juros e multa
Nas configurações de Métodos de pagamento, é possível definir as condições do carnê, como:
• Multa padrão
• Juros
• A partir de quantos dias os juros serão aplicados
• Descrição apresentada no carnê
Quando configurados, os juros e a multa podem ser aplicados automaticamente no momento do recebimento da parcela.
Utilizando o Crediário no PDV
Para realizar uma venda no crediário, é necessário que a venda esteja associada a um cliente e que o método de pagamento Faturamento esteja habilitado para o PDV.
Realizar uma venda
- Selecione o cliente na venda.
- Adicione os produtos normalmente.
- Acesse o pagamento.
- Selecione Faturamento.
- Informe o número de parcelas.
- Confira os valores e vencimentos.
- Ajuste as datas de vencimento, se necessário.
- Finalize a venda.
O sistema respeitará o limite de crédito disponível e a quantidade máxima de parcelas configurada para o cliente.
As parcelas e seus respectivos valores ficam disponíveis para conferência no painel de pagamento.
Alterar o vencimento das parcelas
A data de vencimento de cada parcela pode ser ajustada diretamente no PDV durante a realização da venda.
Para alterações que envolvam datas retroativas, o ajuste deve ser realizado posteriormente no Contas a Receber do ERP.
Gerar carnê ou nota promissória
Após finalizar uma venda em crediário, o PDV permite realizar o download de:
• Carnê
• Nota promissória
Os documentos são gerados em PDF no formato A4.
Gerenciando os Recebimentos
O cliente pode realizar o pagamento das parcelas diretamente pelo PDV.
Ao acessar a função Crediário e selecionar o cliente, é possível consultar suas compras e parcelas.
| Informação | Descrição |
|---|---|
| Limite disponível | Valor que o cliente ainda possui disponível para novas compras. |
| Limite utilizado | Valor atualmente utilizado em compras no crediário. |
| Parcelas | Permite consultar as parcelas das compras realizadas. |
| Produtos | Permite visualizar os produtos vinculados à venda. |
| Receber | Ícone de cifrão verde utilizado para receber uma parcela. |
| Imprimir | Ícone de impressora utilizado para imprimir o relatório gerencial da compra. |
Após o recebimento de uma parcela, o valor correspondente é liberado novamente no limite disponível do cliente.
Os recebimentos também são refletidos no Contas a Receber do ERP.
Segurança do Crediário
É possível exigir usuário e senha de gerente quando uma venda ultrapassar o limite de crédito estabelecido para o cliente.
Acesse:
Configurações do PDV > Segurança > Crediário
Ative a opção:
Solicitar usuário/senha de gerente para vendas acima do limite do cliente.
Essa configuração permite que vendas acima do limite sejam realizadas somente mediante autorização.
Importante: o usuário responsável pela autorização também precisa possuir a permissão de Crediário em seu perfil de permissões do PDV.
Acompanhamento das Parcelas
As parcelas do crediário continuam vinculadas ao método de pagamento Faturamento e podem ser acompanhadas no Contas a Receber.
Para consultar valores em aberto, utilize os filtros disponíveis e informe:
• Período
• Método de pagamento: Faturamento
• Status: Em aberto
Assim, é possível visualizar os recebíveis do crediário que ainda não foram pagos.
Dúvidas Frequentes
| Dúvida | Resposta |
|---|---|
| O crediário é um módulo pago? | Não. O módulo é gratuito. |
| É obrigatório cadastrar um cliente para utilizar o crediário? | Sim. A venda precisa estar associada a um cliente. |
| Qual método de pagamento é utilizado no crediário? | Faturamento. Ele precisa estar habilitado para o PDV. |
| Posso definir um limite diferente para cada cliente? | Sim. É possível configurar um limite individual no cadastro do cliente. |
| Posso definir uma quantidade diferente de parcelas para cada cliente? | Sim. O limite de parcelas também pode ser configurado individualmente. |
| Posso alterar o vencimento das parcelas pelo PDV? | Sim. A data pode ser ajustada durante a venda. |
| Posso gerar o carnê pelo PDV? | Sim. O carnê pode ser baixado em PDF após a finalização da venda. |
| Posso gerar uma nota promissória? | Sim. O PDV disponibiliza o download da nota promissória em PDF. |
| É possível receber uma parcela diretamente pelo PDV? | Sim. O recebimento pode ser realizado pelo próprio PDV. |
| É possível receber todas as parcelas de uma única vez? | Não. O recebimento deve ser realizado parcela por parcela. |
| É possível receber apenas uma parte da parcela? | Não. A parcela precisa ser recebida integralmente. |
| Posso utilizar mais de uma forma de pagamento no recebimento da parcela? | Sim. É possível utilizar mais de um método de pagamento para quitar uma parcela. |
| O recebimento realizado no PDV atualiza o ERP? | Sim. O recebimento é refletido no Contas a Receber. |
| O limite do cliente é liberado após o pagamento? | Sim. Conforme as parcelas são recebidas, o valor correspondente volta a ficar disponível para novas compras. |
| Posso vender acima do limite do cliente? | Sim, desde que a autorização de gerente para vendas acima do limite esteja habilitada e o usuário tenha a permissão necessária. |
Observações Importantes
• O crediário utiliza o método de pagamento Faturamento.
• O limite disponível do cliente considera os valores que ainda estão em aberto.
• O carnê e a nota promissória são gerados em PDF A4, sendo necessário utilizar uma impressora compatível para impressão física.
• O recebimento de parcelas pode ser realizado pelo PDV ou pelo ERP.
• As configurações de limite padrão e limite individual devem ser definidas de acordo com a política de crédito do estabelecimento.
Conclusão
O Crediário permite controlar vendas parceladas de forma integrada ao PDV e ERP, com definição de limites, quantidade de parcelas, vencimentos e acompanhamento dos recebimentos.
A funcionalidade também permite gerar o carnê e realizar os recebimentos diretamente pelo PDV, facilitando o controle das vendas a prazo.