# CREDIÁRIO # CREDIÁRIO O **Crediário** permite que o estabelecimento ofereça aos clientes a possibilidade de realizar compras de forma **parcelada**, utilizando o faturamento como método de pagamento, sem depender de cartão de crédito. As parcelas podem ser **gerenciadas e recebidas diretamente pelo PDV ou pelo ERP**. Também é possível gerar o **carnê ou a nota promissória em PDF** ao finalizar a venda. **Módulo pago?** Não. **Disponível a partir da versão 2.10.0 do PDV e CPServer.**
##### **Configurações Necessárias** Para utilizar o crediário, é necessário realizar algumas configurações no ERP e no PDV.
ConfiguraçãoOnde realizar
Habilitar o crediário**Configurações > Configurações do ERP > Crediário**
Habilitar o método de pagamento**Financeiro > Métodos de pagamento > Faturamento**
Configurar limite padrão**Configurações do ERP > Crediário**
Configurar limite individual**Vendas > Clientes > Cliente > Configuração de Crediário**
Configurar juros e multa**Financeiro > Métodos de pagamento > Configurações do carnê**
Autorizar vendas acima do limite**Configurações do PDV > Segurança > Crediário**
##### **Configurando o Crediário** ##### Habilitar o módulo Acesse: **Configurações > Configurações do ERP > Crediário** Ative a opção **Habilitar crediário**. Após habilitar a função, serão disponibilizadas as configurações de limite e parcelamento. ##### Definir limite e número de parcelas Na configuração do crediário, defina:
ConfiguraçãoFinalidade
**Limite de crédito padrão**Define o valor máximo que os clientes poderão utilizar no crediário.
**Limite padrão de número de parcelas**Define a quantidade máxima de parcelas permitidas.
**Habilitar limite individual para o cliente**Permite definir condições específicas de crédito para cada cliente.
O limite padrão será utilizado pelos clientes que não possuem uma configuração individual. ##### Configurar limite individual Para definir condições específicas para um cliente, acesse: **Vendas > Clientes > Cliente > Configuração de Crediário** Nessa área, é possível definir o **limite máximo de crédito** e o **número máximo de parcelas** daquele cliente. Quando houver uma configuração individual, ela será utilizada no lugar do limite padrão. ##### Configurar juros e multa Nas configurações de **Métodos de pagamento**, é possível definir as condições do carnê, como: • Multa padrão • Juros • A partir de quantos dias os juros serão aplicados • Descrição apresentada no carnê Quando configurados, os juros e a multa podem ser aplicados automaticamente no momento do recebimento da parcela. ##### **Utilizando o Crediário no PDV** Para realizar uma venda no crediário, é necessário que a venda esteja **associada a um cliente** e que o método de pagamento **Faturamento** esteja habilitado para o PDV. ##### Realizar uma venda 1. Selecione o **cliente** na venda. 2. Adicione os produtos normalmente. 3. Acesse o pagamento. 4. Selecione **Faturamento**. 5. Informe o **número de parcelas**. 6. Confira os valores e vencimentos. 7. Ajuste as datas de vencimento, se necessário. 8. Finalize a venda. O sistema respeitará o **limite de crédito disponível** e a **quantidade máxima de parcelas configurada** para o cliente. As parcelas e seus respectivos valores ficam disponíveis para conferência no painel de pagamento. ##### Alterar o vencimento das parcelas A data de vencimento de cada parcela pode ser ajustada diretamente no PDV durante a realização da venda. Para alterações que envolvam datas retroativas, o ajuste deve ser realizado posteriormente no **Contas a Receber do ERP**. ##### Gerar carnê ou nota promissória Após finalizar uma venda em crediário, o PDV permite realizar o download de: • **Carnê** • **Nota promissória** Os documentos são gerados em **PDF no formato A4**. ##### **Gerenciando os Recebimentos** O cliente pode realizar o pagamento das parcelas diretamente pelo **PDV**. Ao acessar a função **Crediário** e selecionar o cliente, é possível consultar suas compras e parcelas.
InformaçãoDescrição
**Limite disponível**Valor que o cliente ainda possui disponível para novas compras.
**Limite utilizado**Valor atualmente utilizado em compras no crediário.
**Parcelas**Permite consultar as parcelas das compras realizadas.
**Produtos**Permite visualizar os produtos vinculados à venda.
**Receber**Ícone de cifrão verde utilizado para receber uma parcela.
**Imprimir**Ícone de impressora utilizado para imprimir o relatório gerencial da compra.
Após o recebimento de uma parcela, o valor correspondente é liberado novamente no limite disponível do cliente. Os recebimentos também são refletidos no **Contas a Receber do ERP**. ##### **Segurança do Crediário** É possível exigir **usuário e senha de gerente** quando uma venda ultrapassar o limite de crédito estabelecido para o cliente. Acesse: **Configurações do PDV > Segurança > Crediário** Ative a opção: **Solicitar usuário/senha de gerente para vendas acima do limite do cliente.** Essa configuração permite que vendas acima do limite sejam realizadas somente mediante autorização. > **Importante:** o usuário responsável pela autorização também precisa possuir a permissão de **Crediário** em seu perfil de permissões do PDV. ##### **Acompanhamento das Parcelas** As parcelas do crediário continuam vinculadas ao método de pagamento **Faturamento** e podem ser acompanhadas no **Contas a Receber**. Para consultar valores em aberto, utilize os filtros disponíveis e informe: • Período • Método de pagamento: **Faturamento** • Status: **Em aberto** Assim, é possível visualizar os recebíveis do crediário que ainda não foram pagos. ##### **Dúvidas Frequentes**
DúvidaResposta
O crediário é um módulo pago?Não. O módulo é gratuito.
É obrigatório cadastrar um cliente para utilizar o crediário?Sim. A venda precisa estar associada a um cliente.
Qual método de pagamento é utilizado no crediário?**Faturamento**. Ele precisa estar habilitado para o PDV.
Posso definir um limite diferente para cada cliente?Sim. É possível configurar um limite individual no cadastro do cliente.
Posso definir uma quantidade diferente de parcelas para cada cliente?Sim. O limite de parcelas também pode ser configurado individualmente.
Posso alterar o vencimento das parcelas pelo PDV?Sim. A data pode ser ajustada durante a venda.
Posso gerar o carnê pelo PDV?Sim. O carnê pode ser baixado em PDF após a finalização da venda.
Posso gerar uma nota promissória?Sim. O PDV disponibiliza o download da nota promissória em PDF.
É possível receber uma parcela diretamente pelo PDV?Sim. O recebimento pode ser realizado pelo próprio PDV.
É possível receber todas as parcelas de uma única vez?Não. O recebimento deve ser realizado parcela por parcela.
É possível receber apenas uma parte da parcela?Não. A parcela precisa ser recebida integralmente.
Posso utilizar mais de uma forma de pagamento no recebimento da parcela?Sim. É possível utilizar mais de um método de pagamento para quitar uma parcela.
O recebimento realizado no PDV atualiza o ERP?Sim. O recebimento é refletido no Contas a Receber.
O limite do cliente é liberado após o pagamento?Sim. Conforme as parcelas são recebidas, o valor correspondente volta a ficar disponível para novas compras.
Posso vender acima do limite do cliente?Sim, desde que a autorização de gerente para vendas acima do limite esteja habilitada e o usuário tenha a permissão necessária.
##### **Observações Importantes** • O crediário utiliza o método de pagamento **Faturamento**. • O limite disponível do cliente considera os valores que ainda estão em aberto. • O carnê e a nota promissória são gerados em **PDF A4**, sendo necessário utilizar uma impressora compatível para impressão física. • O recebimento de parcelas pode ser realizado pelo PDV ou pelo ERP. • As configurações de limite padrão e limite individual devem ser definidas de acordo com a política de crédito do estabelecimento. ##### **Conclusão** O Crediário permite controlar vendas parceladas de forma integrada ao **PDV e ERP**, com definição de limites, quantidade de parcelas, vencimentos e acompanhamento dos recebimentos. A funcionalidade também permite gerar o carnê e realizar os recebimentos diretamente pelo PDV, facilitando o controle das vendas a prazo.