# CONCILIAÇÃO BANCÁRIA ##### [**Podcast:** Escute para aprender](https://drive.google.com/file/d/1KmTkCuAag0VSD9hQRPqig-Sshl-6L1UC/view?usp=sharing) [**Vídeo:** Assista para entender](https://drive.google.com/file/d/1X0rAy5Be9Lt0h7KZKvvfQW5_xMU7pQu8/view?usp=sharing) A Conciliação Bancária é uma funcionalidade essencial que transforma a gestão financeira, proporcionando **clareza, controle e segurança**. Em um ambiente de varejo com múltiplas transações (especialmente vendas com cartão), é fácil perder a conformidade entre o que está registrado no ERP e o que realmente entrou na conta bancária. **Importância e Impacto desta Configuração:** - **Validação e Conformidade:** O objetivo principal é **comparar os lançamentos do extrato bancário com os registros financeiros do ERP** para validar e verificar a conformidade dos dados. - **Espelho Fiel da Realidade:** Garante que o fluxo de caixa registrado no sistema seja um **espelho fiel** da conta bancária real do cliente. O Extrato Financeiro do ConnectPlug, se bem alimentado, será **praticamente um extrato real** da conta. - **Identificação de Discrepâncias:** É crucial para **identificar rapidamente divergências**. Casos reais mostram que a funcionalidade, usada em conjunto com o Contrato de Cartões, pode ajudar clientes a identificar e **rever repasses incorretos da adquirente** (por exemplo, cobrança de taxas maiores que as acordadas), resultando na recuperação de valores. - **Simplificação da Gestão:** Quando configurada em paralelo com o **Contrato de Cartões** (que abate as taxas e registra o valor líquido a receber), a conciliação é facilitada, pois os valores e datas de repasse "batem". - **Status de Controle:** O status **"Conciliado"** no Contas a Receber fornece ao administrador financeiro a certeza de que o registro **já bateu** e está em conformidade com o extrato bancário. --- ##### ##### **1. Pré-Requisitos** Para iniciar o processo de conciliação e garantir a eficácia do módulo, são necessários os seguintes itens: 1. **Módulo Contratado:** Para utilizar a funcionalidade, é necessário ter o **módulo pago do ERP ConnectPlug (Conciliação Bancária)**. 2. **Acesso à Internet:** É imprescindível ter conexão com a internet e acesso ao módulo de conciliação. 3. **Extrato no Formato OFX:** O cliente deve exportar o extrato bancário de seu *Internet Banking* no **formato OFX** para importação. O sistema não se conecta diretamente com o banco em tempo real. 4. **Configuração do Contrato de Cartões (Crucial para Vendas de Cartão):** O Contrato de Cartões também é um módulo pago. É essencial que o cliente o utilize para garantir que os valores registrados no Contas a Receber (já com as taxas abatidas e a data de repasse correta) sejam idênticos ao que entra no banco. --- ##### ##### **2. Passo a Passo** A conciliação bancária é realizada através da importação do extrato e o posterior vínculo com os registros já existentes ou a serem criados no ERP. 1. **Acessar a Conciliação Bancária** ◦ Selecione a opção **Financeiro**. ◦ Em seguida, acesse **Conciliação Bancária**. ![](https://manual.cplug.com.br/uploads/images/gallery/2025-10/scaled-1680-/cdY7dQrX1UE4itQG-image-1761925598341.png) 2. **Importar o Extrato no Formato OFX** ◦ Clique no botão **"Importar Extrato Bancário"**. ◦ Selecione o arquivo de extrato em **formato OFX** e realize a importação. ![](https://manual.cplug.com.br/uploads/images/gallery/2025-10/scaled-1680-/woSNbwmeKkW1tDbp-image-1761925686574.png) ◦ Após a importação, o sistema identificará automaticamente os registros do extrato. 4. **Visualizar e Iniciar a Conciliação** ◦ O extrato aparecerá na listagem com o mapeamento de transações **Pendentes, Conciliadas e Deletadas**. ◦ Localize o extrato importado e escolha a opção de **Conciliar** ao lado direito da tela. ![](https://manual.cplug.com.br/uploads/images/gallery/2025-10/scaled-1680-/LnUkM8SuZVj3DEqj-image-1761925814734.png) ◦ Na aba **"Pendentes"**, o sistema listará as transações do extrato que ainda não foram conciliadas. ◦ **Conciliação Sugerida:** Se o sistema identificar um lançamento no ERP com o **mesmo valor e data** do extrato (e se já houve conciliação anterior de um padrão parecido), ele **sugerirá automaticamente a conciliação**. ◦ **Registro Manual/Novo:** Se a transação não for encontrada automaticamente, será exibida a mensagem: "Nenhum registro parecido com este foi encontrado, busque ou cadastre um registro". ▪ Use a lupa (**Buscar**) para encontrar um lançamento existente no Contas a Pagar/Receber e vincular. ▪ Use **"Cadastrar Novo"** para registrar pagamentos ou recebimentos que ainda não estavam lançados no sistema. ![](https://manual.cplug.com.br/uploads/images/gallery/2025-10/scaled-1680-/n0KBRalABSvXMUsv-image-1761925960511.png) 7. **Excluir ou Restaurar Transações** ◦ Caso haja transações no extrato que não sejam relevantes para o controle financeiro do ERP (como consumo pessoal, por exemplo), utilize a opção **"Excluir"**. ![](https://manual.cplug.com.br/uploads/images/gallery/2025-10/scaled-1680-/sFvuQPY8v9JQHfvt-image-1761926080027.png) ◦ Transações excluídas podem ser restauradas na aba **"Excluídos"** usando a opção **"Restaurar"**. 9. **Concluir a Conciliação** ◦ Ao finalizar o vínculo e o registro dos itens, o registro no Contas a Receber ganhará o status **"Conciliado"**. ![](https://manual.cplug.com.br/uploads/images/gallery/2025-10/scaled-1680-/RCEa66fritHKluyi-image-1761926048028.png) ◦ O sistema fará a gestão do apontamento e otimização do tempo para conciliações futuras. --- ##### ##### **3. Dúvidas Frequentes**
**Quando a conciliação é feita automaticamente?** A conciliação bancária ocorre automaticamente quando o sistema localiza um lançamento no ERP com **o mesmo valor e a mesma data de vencimento/pagamento** do extrato bancário. Se o cliente utiliza o Contrato de Cartões, o valor líquido a receber no ERP já tem a data e valor corretos, garantindo a coincidência.
**A ConnectPlug se integra em tempo real com meu banco?** **Não.** O sistema não acessa em tempo real as contas bancárias. A conciliação é realizada exclusivamente através da **importação do arquivo OFX**.
**Qual a diferença entre Data de Competência e Data de Pagamento/Recebimento?** A conciliação (assim como o Fluxo de Caixa) está relacionada à **Data de Pagamento ou Recebimento** (quando o dinheiro se move). O relatório DRE é baseado na **Data de Competência** (quando a transação é registrada).
**O trabalho manual é obrigatório em toda conciliação?** Não. **O processo de conciliação sempre exigirá a importação de um novo arquivo OFX** (Extrato Bancário) a cada período. O **trabalho manual é maior apenas na primeira importação**, pois o sistema ainda não tem padrões identificados. Nas conciliações subsequentes, o sistema identifica e sugere apontamentos de padrões já conciliados, otimizando o tempo. **O vínculo automático no sistema só ocorre se houver um lançamento no ERP com o mesmo valor e a mesma data de vencimento/pagamento do extrato bancário**. **Se essa coincidência não for encontrada, será necessário vincular a transação existente (Buscar) ou cadastrar um novo registro manualmente**.
**Conciliação Bancária é um módulo pago?** **Sim.** A Conciliação Bancária é uma funcionalidade paga do sistema financeiro, tipicamente inclusa em planos que oferecem ferramentas avançadas de gestão.
**O sistema evita duplicidade de importação?** **Sim.** O sistema tem a inteligência de identificar se você já fez a importação de um registro financeiro dentro de um arquivo OFX determinado, prevenindo que um registro seja conciliado duas vezes, mesmo que tenha sido filtrado em períodos parecidos.