CONTAS BANCÁRIAS

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O cadastro de Contas Bancárias no ConnectPlug é parte da espinha dorsal do controle de liquidez do cliente. Em um cenário de varejo, onde o cliente pode ter diversas contas (corrente, poupança, caixa) em diferentes instituições, a conferência manual torna-se ineficiente e arriscada.

Ao registrar corretamente as contas, o sistema passa a funcionar como um espelho fiel da situação bancária real, proporcionando:

Visão Consolidada da Liquidez: O Extrato Financeiro do ERP compila os valores de todas as contas cadastradas, permitindo ao gestor acompanhar o saldo de cada uma e o saldo totalizador sem precisar acessar múltiplos aplicativos bancários.

Fundamento para Conciliação: O registro das contas é crucial para o funcionamento de módulos estratégicos, como o Contrato de Cartões e a Conciliação Bancária.

Precisão de Recebíveis: Ao vincular a conta bancária no Contrato de Cartões, o sistema garante que os recebíveis (valor líquido das vendas com cartão, já com taxas abatidas) sejam direcionados corretamente e espelhem o depósito real, facilitando a auditoria e a conciliação.

Base para Movimentações: Permite o registro detalhado de todas as movimentações financeiras (Contas a Pagar e Receber) e a realização de Transferências entre Contas da mesma empresa.

✅ Pré-Requisitos

Para que o ERP ConnectPlug reflita a situação bancária do cliente com precisão, é necessário:

Acesso ao Módulo Financeiro: O cliente deve ter acesso ao módulo financeiro do ConnectPlug ERP.

Informações Bancárias: Ter em mãos os dados da conta a ser cadastrada, incluindo:

O nome do banco.

O Saldo Inicial/Atual da conta, pois é altamente recomendado que o cliente insira o saldo atual para iniciar o controle.

A data de referência do saldo.

Um Nome claro para identificação da conta dentro do sistema (Ex: "Conta Bancária de Teste").

Contratação do Módulo (Opcional, mas Recomendado): Para utilizar o potencial máximo e garantir a precisão, recomenda-se a contratação e configuração do Contrato de Cartões (módulo pago) e do módulo de Conciliação Bancária (módulo pago).

⚙️ Passo a Passo: Cadastro de uma Nova Conta Bancária

O cadastro de uma nova conta bancária é o primeiro passo para centralizar a gestão de liquidez no sistema.

1. Acessar a Tela de Contas Bancárias:Acesse o menu Financeiro, em seguida, selecione a opção Contas Bancárias.

2. Iniciar o Cadastro:Selecione a opção Nova Conta e Informar o Banco.

O sistema traz o banco pré-selecionado, mas você deve informar o Banco correto que será utilizado.

3. Registrar o Saldo Inicial:

Informe o Saldo Atual (ou Saldo Inicial) da conta. O Saldo Inicial deve ser inserido.

Informe a Data correspondente a esse saldo inicial.

4. Nomear a Conta:Informe o Nome que será dado à sua conta dentro do sistema, para fácil identificação (Ex: "Conta Bancária de Teste").

Salvar o Cadastro: Selecione a opção Salvar para finalizar. A conta bancária será cadastrada com sucesso no sistema.

❓ Dúvidas Frequentes

Dúvida Comum

Resposta

O sistema se conecta em tempo real com os bancos?

Não. O ConnectPlug não acessa em tempo real as contas bancárias. A atualização dos dados no Extrato Financeiro e a Conciliação Bancária dependem da importação do arquivo OFX ou do registro manual das movimentações (Contas a Pagar/Receber).

Como faço para registrar a movimentação de dinheiro entre duas contas da mesma empresa?

Deve-se utilizar a função de Transferência entre Contas. Essa função está disponível na tela de Extrato Financeiro.

O que devo inserir no campo Saldo Inicial?

Recomenda-se que o cliente insira o Saldo Atual para que o ERP comece a espelhar a situação da conta bancária de forma precisa.

Por que devo cadastrar a conta bancária se meu cliente não usa Conciliação Bancária?

As contas cadastradas são utilizadas para vincular as movimentações (Contas a Pagar e Receber). Se o cliente usar o Contrato de Cartões, é obrigatório vincular a conta para onde a adquirente fará o repasse.

Onde posso visualizar o saldo de todas as contas em um só lugar?

A tela de Extrato Financeiro (Acessada em Financeiro > Movimentações > Extrato) exibe o saldo totalizador e o saldo individual de cada conta bancária configurada.

A gestão eficiente das Contas Bancárias é o alicerce para todos os relatórios de liquidez (Fluxo de Caixa) e para a auditoria de recebíveis. Oriente o cliente a sempre conferir se a conta está vinculada ao respectivo Contrato de Cartões para evitar discrepâncias nos valores que serão conciliados. 

O Extrato Financeiro no ConnectPlug, quando bem alimentado, é o substituto dos múltiplos acessos a Internet Banking.