Ir para o conteúdo principal

CONCILIAÇÃO BANCÁRIA

CRIAÇÃO DE ARTIGO - CONCILIAÇÃO BANCÁRIA
1. Contexto/Por que Fazer

A Conciliação Bancária é uma funcionalidade essencial que transforma a gestão financeira, proporcionando proporcionando clareza, controle e segurança. Em um ambiente de varejo com múltiplas transações (especialmente vendas com cartão), é fácil perder a conformidade entre o que está registrado no ERP e o que realmente entrou na conta bancária.

Importância e Impacto desta Configuração:

•  Validação e Conformidade:  O objetivo principal é é comparar os lançamentos do extrato bancário com os registros financeiros do ERP  para validar e verificar a conformidade dos dados.dados.
• Espelho Fiel da Realidade:  Garante que o fluxo de caixa registrado no sistema seja um um espelho fiel  da conta bancária real do cliente.cliente. O Extrato Financeiro do ConnectPlug, se bem alimentado, será será praticamente um extrato real  da conta.conta.
• Identificação de Discrepâncias:  É crucial para para identificar rapidamente divergências. Casos reais mostram que a funcionalidade, usada em conjunto com o Contrato de Cartões, pode ajudar clientes a identificar e e rever repasses incorretos da adquirente  (por exemplo, cobrança de taxas maiores que as acordadas), resultando na recuperação de valores.valores.
• Simplificação da Gestão:  Quando configurada em paralelo com o o Contrato de Cartões  (que abate as taxas e registra o valor líquido a receber), a conciliação é facilitada, pois os valores e datas de repasse "batem".
• Status de Controle:  O status status "Conciliado"  no Contas a Receber fornece ao administrador financeiro a certeza de que o registro registro já bateu  e está em conformidade com o extrato bancário.bancário.

 

1. Pré-Requisitos

Para iniciar o processo de conciliação e garantir a eficácia do módulo, são necessários os seguintes itens:

1.  Módulo Contratado:  Para utilizar a funcionalidade, é necessário ter o o módulo pago do ERP ConnectPlug (Conciliação Bancária).
2. Acesso à Internet:  É imprescindível ter conexão com a internet e acesso ao módulo de conciliação.conciliação.
3. Extrato no Formato OFX:  O cliente deve exportar o extrato bancário de seu seu Internet Banking no  no formato OFX  para importação.importação. O sistema não se conecta diretamente com o banco em tempo real.real.
4. Configuração do Contrato de Cartões (Crucial para Vendas de Cartão):  O Contrato de Cartões também é um módulo pago.pago. É essencial que o cliente o utilize para garantir que os valores registrados no Contas a Receber (já com as taxas abatidas e a data de repasse correta) sejam idênticos ao que entra no banco.banco.

 

2. Passo a Passo
(Com Chamada de Prints)

A conciliação bancária é realizada através da importação do extrato e o posterior vínculo com os registros já existentes ou a serem criados no ERP.

1. Acessar a Conciliação Bancária

    ◦  Selecione a opção opção Financeiro.

    ◦  Em seguida, acesse acesse Conciliação Bancária.

2. [PRINT 1: Tela de Conciliação Bancária, mostrando o menu superior "FINANCEIRO > CONCILIAÇÃO BANCÁRIA" e a tela principal.]
3. Importar o Extrato no Formato OFX

    ◦  Clique no botão botão "Importar Extrato Bancário".

    ◦  Selecione o arquivo de extrato em em formato OFX  e realize a importaçãoimportação..

    ◦  Após a importação, o sistema identificará automaticamente os registros do extratoextrato..

4. Visualizar e Iniciar a Conciliação

    ◦  O extrato aparecerá na listagem com o mapeamento de transações transações Pendentes, Conciliadas e Deletadas.

    ◦  Localize o extrato importado e escolha a opção de de Conciliar  ao lado direito da telatela..

5. [PRINT 2: Tela de Conciliação, mostrando a lista de extratos importados, com colunas para Banco, Conta, Período e Transações Pendentes/Conciliadas/Deletadas, conforme Passos 2 e 3.]
6. Analisar e Conciliar Registros Pendentes

    ◦  Na aba aba "Pendentes", o sistema listará as transações do extrato que ainda não foram conciliadasconciliadas..

    ◦  Conciliação Sugerida:  Se o sistema identificar um lançamento no ERP com o o mesmo valor e data  do extrato (e se já houve conciliação anterior de um padrão parecido), ele ele sugerirá automaticamente a conciliação.

    ◦  Registro Manual/Novo:  Se a transação não for encontrada automaticamente, será exibida a mensagem: "Nenhum registro parecido com este foi encontrado, busque ou cadastre um registro".

        ▪  Use a lupa (Buscar) para encontrar um lançamento existente no Contas a Pagar/Receber e vincularvincular..

        ▪ Use  Use "Cadastrar Novo"  para registrar pagamentos ou recebimentos que ainda não estavam lançados no sistemasistema..

7. [PRINT 3: Exemplo da tela de transações (Pendentes/Conciliados/Excluídos) dentro do extrato, mostrando a sugestão de conciliação ou a opção de 'Cadastrar Novo'/'Buscar'.]
8. Excluir ou Restaurar Transações

    ◦  Caso haja transações no extrato que não sejam relevantes para o controle financeiro do ERP (como consumo pessoal, por exemplo), utilize a opção opção "Excluir".

    ◦  Transações excluídas podem ser restauradas na aba aba "Excluídos"  usando a opção opção "Restaurar".

9. Concluir a Conciliação

    ◦  Ao finalizar o vínculo e o registro dos itens, o registro no Contas a Receber ganhará o status status "Conciliado".

    ◦  O sistema fará a gestão do apontamento e otimização do tempo para conciliações futurasfuturas..

 

3. Dúvidas Frequentes/Regras de Negócio CPlug
Frequentes
Dúvida/Regra de Negócio
Explicação ConnectPlug
Fontes

Quando a conciliação é feita automaticamente?

A conciliação bancária ocorre automaticamente quando o sistema localiza um lançamento no ERP com com o mesmo valor e a mesma data de vencimento/pagamento  do extrato bancário.bancário. Se o cliente utiliza o Contrato de Cartões, o valor líquido a receber no ERP já tem a data e valor corretos, garantindo a coincidênciacoincidência..

 

A ConnectPlug se integra em tempo real com meu banco?

Não.  O sistema não acessa em tempo real as contas bancárias.bancárias. A conciliação é realizada exclusivamente através da da importação do arquivo OFX.

 

Qual a diferença entre Data de Competência e Data de Pagamento/Recebimento?

A conciliação (assim como o Fluxo de Caixa) está relacionada à à Data de Pagamento ou Recebimento  (quando o dinheiro se move). O relatório DRE é baseado na na Data de Competência  (quando a transação é registrada).

 

O trabalho manual é obrigatório em toda conciliação?

Não.  Na primeira importação, o trabalho é maior, pois o sistema ainda não tem padrões identificados.identificados. Nas conciliações subsequentes, o sistema sistema identifica e sugere apontamentos  de padrões já conciliados, otimizando o tempo do clientecliente..

 

Conciliação Bancária é um módulo pago?

Sim.  A Conciliação Bancária é uma funcionalidade paga do sistema financeiro, tipicamente inclusa em planos que oferecem ferramentas avançadas de gestãogestão..

 

O sistema evita duplicidade de importação?

Sim.  O sistema tem a inteligência de identificar se você já fez a importação de um registro financeiro dentro de um arquivo OFX determinado, prevenindo que um registro seja conciliado duas vezes, mesmo que tenha sido filtrado em períodos parecidosparecidos..

 

 

Voltar ao topo