CONTAS BANCÁRIAS
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O cadastro de Contas Bancárias no ConnectPlug é parte da espinha dorsal do controle de liquidez do cliente. Em um cenário de varejo, onde o cliente pode ter diversas contas (corrente, poupança, caixa) em diferentes instituições, a conferência manual torna-se ineficiente e arriscada.
Ao registrar corretamente as contas, o sistema passa a funcionar como um espelho fiel da situação bancária real, proporcionando:
- Visão Consolidada da Liquidez: O Extrato Financeiro do ERP compila os valores de todas as contas cadastradas, permitindo ao gestor acompanhar o saldo de cada uma e o saldo totalizador sem precisar acessar múltiplos aplicativos bancários.
- Fundamento para Conciliação: O registro das contas é crucial para o funcionamento de módulos estratégicos, como o Contrato de Cartões e a Conciliação Bancária.
- Precisão de Recebíveis: Ao vincular a conta bancária no Contrato de Cartões, o sistema garante que os recebíveis (valor líquido das vendas com cartão, já com taxas abatidas) sejam direcionados corretamente e espelhem o depósito real, facilitando a auditoria e a conciliação.
- Base para Movimentações: Permite o registro detalhado de todas as movimentações financeiras (Contas a Pagar e Receber) e a realização de Transferências entre Contas da mesma empresa.
✅ Pré-Requisitos
Para que o ERP ConnectPlug reflita a situação bancária do cliente com precisão, é necessário:
- Acesso ao Módulo Financeiro: O cliente deve ter acesso ao módulo financeiro do ConnectPlug ERP.
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Informações Bancárias: Ter em mãos os dados da conta a ser cadastrada, incluindo:
- O nome do banco.
- O Saldo Inicial/Atual da conta, pois é altamente recomendado que o cliente insira o saldo atual para iniciar o controle.
- A data de referência do saldo.
- Um Nome claro para identificação da conta dentro do sistema (Ex: "Conta Bancária de Teste").
- Contratação do Módulo (Opcional, mas Recomendado): Para utilizar o potencial máximo e garantir a precisão, recomenda-se a contratação e configuração do Contrato de Cartões (módulo pago) e do módulo de Conciliação Bancária (módulo pago).
⚙️ Passo a Passo: Cadastro de uma Nova Conta Bancária
O cadastro de uma nova conta bancária é o primeiro passo para centralizar a gestão de liquidez no sistema.
1. Acessar a Tela de Contas Bancárias:
Acesse o menu Financeiro, em seguida, selecione a opção Contas Bancárias.
2. Iniciar o Cadastro:
Selecione a opção Nova Conta e Informar o Banco.
O sistema traz o banco pré-selecionado, mas você deve informar o Banco correto que será utilizado.
3. Registrar o Saldo Inicial:
- Informe o Saldo Atual (ou Saldo Inicial) da conta. O Saldo Inicial deve ser inserido.
- Informe a Data correspondente a esse saldo inicial.
4. Nomear a Conta:
Informe o Nome que será dado à sua conta dentro do sistema, para fácil identificação (Ex: "Conta Bancária de Teste").
Salvar o Cadastro: Selecione a opção Salvar para finalizar. A conta bancária será cadastrada com sucesso no sistema.
❓ Dúvidas Frequentes
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Dúvida Comum |
Resposta |
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O sistema se conecta em tempo real com os bancos? |
Não. O ConnectPlug não acessa em tempo real as contas bancárias. A atualização dos dados no Extrato Financeiro e a Conciliação Bancária dependem da importação do arquivo OFX ou do registro manual das movimentações (Contas a Pagar/Receber). |
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Como faço para registrar a movimentação de dinheiro entre duas contas da mesma empresa? |
Deve-se utilizar a função de Transferência entre Contas. Essa função está disponível na tela de Extrato Financeiro. |
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O que devo inserir no campo Saldo Inicial? |
Recomenda-se que o cliente insira o Saldo Atual para que o ERP comece a espelhar a situação da conta bancária de forma precisa. |
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Por que devo cadastrar a conta bancária se meu cliente não usa Conciliação Bancária? |
As contas cadastradas são utilizadas para vincular as movimentações (Contas a Pagar e Receber). Se o cliente usar o Contrato de Cartões, é obrigatório vincular a conta para onde a adquirente fará o repasse. |
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Onde posso visualizar o saldo de todas as contas em um só lugar? |
A tela de Extrato Financeiro (Acessada em Financeiro > Movimentações > Extrato) exibe o saldo totalizador e o saldo individual de cada conta bancária configurada. |
A gestão eficiente das Contas Bancárias é o alicerce para todos os relatórios de liquidez (Fluxo de Caixa) e para a auditoria de recebíveis. Oriente o cliente a sempre conferir se a conta está vinculada ao respectivo Contrato de Cartões para evitar discrepâncias nos valores que serão conciliados.
O Extrato Financeiro no ConnectPlug, quando bem alimentado, é o substituto dos múltiplos acessos a Internet Banking.
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